INFORMATIVA PRECONTRATTUALE

INFORMATIVA PRECONTRATTUALE

Ai sensi dell’art. 165 del Regolamento adottato con Delibera Consob n. 20307/2018 (il “Regolamento Intermediari”) si forniscono di seguito le informazioni sul signor SANTORO ORAZIO (d’ora innanzi il “CONSULENTE”) e sui servizi da esso svolti. Le informazioni contenute nel presente Documento devono essere fornite al cliente o potenziale cliente prima che questi sia vincolato da un accordo per la prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti o comunque prima della prestazione di tale servizio.

Il destinatario del presente documento è invitato a leggere quanto segue prima di prendere qualsiasi decisione circa la stipulazione di un contratto di consulenza in materia di investimenti. Il CONSULENTE è a disposizione per fornire ulteriori informazioni circa la natura e le caratteristiche del servizio di consulenza in materia di investimenti.

1. INFORMAZIONI SUL CONSULENTE

• Nome e Cognome: SANTORO ORAZIO
• Domicilio: Via Abate Fornari   n°1,70027 Palo del Colle (BA) 
• Sito web: www.oraziosantoro.it
• E-mail: info@oraziosantoro.it
• PEC: orazio.santoro@pec.it
• Telefono e telefax: +39 3471892191
• Iscrizione: Iscritto con delibera n. 1692 del 17.06.2021 nella sezione CFA dell’Albo unico dei consulenti finanziari.

2. LINGUA UTILIZZATA

Il Cliente potrà comunicare con il CONSULENTE e ricevere da esso documenti e informazioni in lingua italiana.

3. METODI DI COMUNICAZIONE UTILIZZATI

L'invio di lettere, note informative, rendiconti e qualunque altra dichiarazione scritta sarà effettuata al Cliente all'indirizzo indicato all'atto della sottoscrizione o tramite e-mail (supporto duraturo non cartaceo). Il Cliente indicherà un indirizzo e-mail valido e si impegna a mantenerlo attivo sino a 14 mesi dopo lo scioglimento del contratto. L’invio delle raccomandazioni da parte del CONSULENTE e la conferma dell’esecuzione delle operazioni da parte del Cliente potranno essere effettuate mediante: posta (A/R), consegna a mano, piattaforme internet dedicate, posta elettronica ordinaria o PEC, fax.

4. ISCRIZIONE NELL’ALBO (ART. 18 BIS T.U.F.)

Si dichiara che il CONSULENTE è iscritto nella sezione dell’albo di cui all’art. 18 bis del Decreto Legislativo 24.2.1998 (TUF) tenuto dall’Organismo di Vigilanza previsto dall’art. 31, comma 4 del suddetto Decreto (OCF). Nome e indirizzo di contatto dell’Organismo: OCF (Organismo consulenti finanziari) www.organismocf.it – Sede di Roma: Via Tomacelli, 146, 00186 Roma RM.

5. RELAZIONI SULL’ESECUZIONE DEL SERVIZIO E LOSS REPORTING

Il CONSULENTE invia al Cliente i seguenti rendiconti:

• Entro 30 giorni dalla fine di ogni trimestre/semestre/anno solare un rendiconto contenente la composizione e l’andamento del Portafoglio.
• Entro 60 giorni dalla fine dell’anno solare: a) dichiarazione aggiornata di adeguatezza; b) raccomandazioni fornite; c) costi e oneri in forma aggregata.
• Informativa sulle perdite (Loss Reporting): Ai sensi dell’Art. 62 del Reg. UE 2017/565, l’obbligo di informare il Cliente qualora il portafoglio diminuisca del 10% (e multipli) è in capo all’Intermediario Depositario. Il CONSULENTE monitora tali soglie per fornire supporto nelle valutazioni correttive.

6. POLITICA SUI CONFLITTI DI INTERESSE

Ai sensi dell’art. 177 del Regolamento Intermediari il CONSULENTE ha adottato una Politica sui conflitti di interesse volta a identificare e prevenire situazioni che possano ledere gli interessi dei clienti. Essendo un consulente "fee-only", l'assenza di retrocessioni garantisce l'indipendenza delle scelte. Il Cliente può richiedere ulteriori dettagli analitici ai recapiti indicati.

7. ATTIVITÀ PRESTATA E MODALITÀ DI SVOLGIMENTO

Il servizio consiste nella prestazione di raccomandazioni personalizzate (Art. 1, comma 5, lett. f TUF). L’attività ha per oggetto l’analisi dell’allocazione, la riforma dell’asset-allocation e la valutazione periodica annuale dell’adeguatezza. Le raccomandazioni riguardano Valori mobiliari e Quote/azioni di O.I.C.R., oltre a prodotti assicurativi e bancari. Il CONSULENTE non è autorizzato ad eseguire le operazioni raccomandate, le quali restano di competenza del Cliente presso intermediari abilitati. In merito alla selezione dei suddetti intermediari, si rimanda al Punto 12 (Best Execution).

8. VALUTAZIONE PERIODICA DELL’ADEGUATEZZA

Il CONSULENTE fornisce raccomandazioni adeguate al profilo del Cliente (Questionario MiFID). La valutazione verifica la corrispondenza agli obiettivi (inclusa tolleranza al rischio), la capacità finanziaria di sostenere perdite e le conoscenze necessarie. Il CONSULENTE effettua la valutazione periodica con frequenza ANNUALE. Il Cliente è tenuto a fornire informazioni corrette e aggiornare il CONSULENTE su ogni variazione.

9. INFORMATIVA SUL RISCHIO DI SOSTENIBILITÀ (Reg. UE 2019/2088)

In ottemperanza al Regolamento ESG (SFDR):

• Il CONSULENTE integra i rischi di sostenibilità in modo indiretto tramite le analisi degli emittenti.
• Tenuto conto delle dimensioni e della natura dell'attività, il CONSULENTE ha scelto di non prendere in considerazione i principali effetti negativi (PAI) sui fattori di sostenibilità, a causa della limitata disponibilità di dati ESG standardizzati. L’informativa completa è pubblicata sul sito www.oraziosantoro.it.

10. ALTRE ATTIVITÀ PROFESSIONALI

Santoro Orazio presta attività ulteriori (Analisi e ricerca, consulenza rischi patrimoniali, previdenziali, pianificazione finanziaria). Tali attività non hanno per oggetto specifici strumenti finanziari, sono regolate da contratti distinti e non sono soggette alla vigilanza della Consob e dell’Organismo (OCF).

11. STRATEGIE DI INVESTIMENTO E REMUNERAZIONE

Il CONSULENTE valuta per ogni Cliente la strategia più adeguata (non standardizzata). Quale remunerazione, il Cliente paga una parcella commisurata al valore del servizio. Il CONSULENTE sottoporrà al Cliente un preventivo di parcella personalizzato prima della firma del contratto. Tale parcella è l’unica forma di remunerazione ammessa (divieto di incentivi da terzi).

12. STRATEGIA DI ESECUZIONE (BEST EXECUTION)

Il CONSULENTE, pur non eseguendo ordini, agisce nel migliore interesse del Cliente raccomandando intermediari o sedi di esecuzione che permettano di ottenere il miglior risultato possibile. La selezione avviene basandosi su: corrispettivo totale (prezzo + costi di esecuzione), rapidità e probabilità di esecuzione. Il CONSULENTE monitora periodicamente l'efficienza degli intermediari utilizzati dal Cliente.

Scarica il documento "Informativa precontrattuale"