Cos’è il private banking?

È l’insieme di servizi finanziari e consulenziali personalizzati dedicati alla gestione del patrimonio del cliente. Si rivolge a clienti privati anche con esigenze complesse in continua evoluzione. Tale attività si avvale di strutture organizzative dedicate e di qualificate figure professionali.

Il Private Banker, oltre ad essere un consulente personale con competenze in ambito finanziario, assicurativo e previdenziale, suggerisce le migliori soluzioni finalizzate alla valorizzazione del patrimonio esistente ,alla creazione di un patrimonio o alla sua miglior tutela, garantendo ai propri clienti la conservazione del proprio tenore di vita, pianificando la successione e il risparmio fiscale.

Dialogando con il cliente, il private banker imparerà a conoscerne esigenze e obiettivi, instaurando con lui un rapporto duraturo e costante

Il Private Banker affianca la sua clientela nelle decisioni importanti, accompagnandola verso il raggiungimento degli obiettivi anche nei momenti difficili. 

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Cosa offre il private banking?

Il Private Banker ponendosi di fianco al proprio Cliente lo assiste nella individuazione di tutte le strategie possibili al fine di ottimizzare la gestione complessiva del suo patrimonio e di tutti gli asset che lo compongono : finanziario , immobiliare, preziosi ed opere d'arte, successorio , assicurativo di rischio ed assicurativo finanziario, previdenziale 

Investimenti finanziari

Per valorizzare i frutti di un investimento è possibile affidarsi a tecnici, selezionati dal Private Banker, capaci di ottimizzare il rendimento del patrimonio grazie a una strategia razionale e meticolosa.

Credito, leasing e finanziamenti

Una casa per vivere, un master per i propri figli, capitali per la propria azienda… L’impiego di capitali di terzi può essere la soluzione per importanti progetti. Il Private Banker può essere il consulente per una soluzione su misura.

 Consulenza fiscale

Chi è sicuro di non pagare più tasse del dovuto? Con il Private Banker si può realizzare una strategia di ottimizzazione fiscale e patrimoniale.

 Protezione assicurativa

Proteggersi da accadimenti non desiderati con una copertura adeguata riduce gli effetti del caso sul patrimonio e garantisce continuità al nucelo familiare. Il Private Banker aiuta a identificare i rischi e a definire le migliori soluzioni assicurative per la persona, la famiglia, la professione e l’azienda.

 Pianificazione previdenziale

È bene progettare con attenzione il proprio futuro, anche in riferimento al periodo post lavorativo. Con il Private Banker si condivide la definizione degli obiettivi finalizzandoli al mantenimento del proprio tenore di vita.

Pianificazione successoria

Questa fase delicata può essere gestita al meglio per conservare e valorizzare ciò che è stato costruito dalle generazioni precedenti. È importante sviluppare  una pianificazione meticolosa e di lungo periodo, creando strategie e monitorandole tempo per tempo,vagliando le variazioni in ambito normativo patrimoniale e personale.

Consulenza immobiliare
Nella complessità del mercato immobiliare, l’assistenza di un professionista può individuare l’investimento più coerente con gli obiettivi desiderati ed inserirlo in un monitoraggio complessivo di tutti gli asset componenti il patrimonio.

Consulenza finanziaria per la tua azienda

La Banca Private può assistere il proprio cliente imprenditore, nella governance e negli assetti familiari e proprietari dell’azienda, proponendo soluzioni innovative a livello fiscale normativo societario, avvalendosi del contributi di prestigiosi studi legali internazionali

 

Art Banking
Arte e cultura, oltre che una passione personale sono anche un valore da proteggere e valorizzare oltre ad un proficuo investimento.Affidarsi ad un esperto di fiducia per compiere i passi giusti e valutare assieme al proprio Private Banker le opportunità offerte dal mercato.

 

 

I SERVIZI DI PRIVATE BANKING.

In alternativa ai servizi standardizzati offerti dalle istituzioni finanziarie ai clienti retail il private banking offre a ciascun cliente servizi profilati sulle sue esigenze e assolutamente personalizzati

gestione di patrimoni

gestione di fondi fiduciari

consulenza su investimenti e finanziamenti

consulenza assicurativa

consulenza previdenziale

consulenza immobiliare

consulenza fiscale e legale

consulenza corporate

consulenza artistica

servizi specifici per liberi professionisti

servizi specifici per enti filantropici (es: fondazioni)

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Posso avere più di un conto corrente, magari uno per l'uso di tutti i giorni ed un altro per gestire i risparmi?

E' possibile ! E lo utilizzi unicamente per gestire gli investimenti,come ad esempio orgnizzare Piani di Accumulo con piccoli addebiti sul conto su base mensile . Oggi ci sono sempre più offerte di conti correnti a costi decisamente contenuti (vedi anche le proposte di Banca Fideuram) che includono il dossier titoli ,dandoti la disponibilità al prelievo sempre e comunque con assoluta libertà utilizzando tutti i mezzi di pagamento ( bancomat , carte di credito, assegni, bonifici e pagamenti di bollettini oltre a f24 ed f23).

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Ma quanto mi costa avere un consulente?

Dipende dalle strutture prodotto, dagli strumenti stessi ed anche dai servizi offerti al cliente. I più bravi consulenti, anzi, non solo aiutano il cliente a capire meccanismi a volte articolati, a beneficio della propria preparazione, ma tendono ad OTTIMIZZARE il costo di ogni singolo strumento finanziario al fine di migliorare l'efficienza della propria strategia di invesimenti nel suo complesso. Costi e Incidenza Fiscale sulle strategie di investimento sono i cardini su cui un buon consulente finanziario costruisce la propria offerta a beneficio del patrimonio del cliente.

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